Andelsbanken Finlands förvaltnings- och styrsystem

I denna redogörelse beskrivs det hur Andelsbanken Finland (”Banken”) iakttar bestämmelserna i 7 kap. 1–5 § i kreditinstitutslagen (610/2014). Redogörelsen grundar sig på 7 kap. 7 § i lagen.

Förvaltnings- och styrsystem

Bankens styrelse har fastställt förvaltnings- och styrsystem för Banken som säkerställer att Banken leds effektivt och enligt försiktiga affärsprinciper samt att Bankens styrelse effektivt kan övervaka ledningen av Banken. Styrelsen utvärderar regelbundet systemens effektivitet.

Bankens styrelse godkänner årligen Bankens riskstrategi och övriga strategiska mål samt principerna för hur efterlevnaden av dem övervakas.

Vid ledningen av Banken och i dess verksamhet har arbetsuppgifterna preciserats så att intressekonflikter undviks. Styrelsen har för Banken fastställt instruktioner om anmälan av bisysslor. Den som ansvarar för ledningen av Banken eller Bankens anställda får inte ha bisysslor som kan ge upphov till intressekonflikter.

Banken tillämpar i sin verksamhet Finansbranschens medlemsföreskrifter för handel med värdepapper vid utbud av placeringstjänster.

Styrelsens sammansättning, oberoende och arbetsformer

Bankens styrelse består av sex medlemmar. En styrelsemedlem behöver inte vara medlem i banken.

Till styrelsen hör följande personer; Koljonen Aaro (Teuva), Granskog Christer (Kristinestad), Bergbom Anitta (Åbo), Keski-Mattila Sarita (Kauhajoki), Vilèn Janne (Teuva) och Jussi Karttila (Lundo).

Minst en styrelsemedlen bör vara oberoende av Banken. Förvaltningsråd värderar  medlemmars oberoende årligen.

En styrelsemedlem anses inte vara oberoende om

• hen har för tillfället eller hen har haft ett arbets- eller ett anställningsförhållande till Banken under de senaste fem åren före medlemskapets början.
• hen får av Banken eller av en till bankens ledning hörande ett arvode som inte är ringa, för ett uppdrag eller för rådgivning som inte anknyter sig till styrelseuppdraget (t.ex. konsultering).
• hen hör till den operativa ledningen i ett sådant företag, vars styrelsemedlem hör till ledningen i Banken (korsande övervakningsförhållande)
• hen är eller har under de senaste tre åren verkat som Bankens revisor, nuvarande revisors bolagskompanjon eller arbetstagare eller hen är bolagskompanjon eller arbetstagare under de senaste tre åren i ett revisionssamfund som verkat som bankens revisor.
• han eller hon har ett väsentligt ekonomiskt förhållande eller en väsentlig affärsförbindelse med Banken; med ekonomiskt förhållande eller affärsförbindelse avses personlig kredit eller företagskredit;
• medlemmen har under de tre senaste åren varit huvudman för en viktig professionell rådgivare, revisor, en viktig konsult eller någon annan anställd hos Banken eller ett dotterbolag till den som har väsentlig anknytning till den tjänst som tillhandahålls;
• Medlemmen är eller har under det senaste året varit en central leverantör eller en central kund till Banken eller ett dotterbolag till den, eller har någon annan väsentlig affärsförbindelse med en central leverantör, kund eller med en sammanslutning som har en kommersiell väsentlig affärsförbindelse, eller är en högre tjänstemän hos en sådan eller har på annat sätt en direkt eller indirekt förbindelse med dem;
• medlemmen får utöver det arvode och den lön som han eller hon får i sitt arbetsförhållande dessutom betydande summor eller andra förmåner av Banken eller ett dotterbolag till den;
• en medlem har varit medlem i Bankens styrelse eller förvaltningsrådet under 12 på varandra följande år eller längre, vid fusion räknas denna tid från det ögonblick när medlemmen har inlett sin tjänst hos ett medlemskreditinstitut som fusioneras eller som är mottagande part; eller
• medlemmen är nära familjemedlem till en medlem i ledningen som sköter en tillsynsfunktion hos Banken eller ett dotterbolag till den

Dessutom kan bankens förvaltningsråd genom en helhetsbedömning anse, att en medlem inte är oberoende av Banken.

Förvaltningsrådet har i februari 2024 bedömt att Bankens styrelse uppfyller kravet på att minst en medlem ska vara oberoende.

Vid valet av medlemmar till Bankens styrelse beaktas främjandet av mångfald och målet att könen är jämlikt representerade i styrelsens sammansättning. Styrelsens medlemmar utses av bankens förvaltningsråd och valet bereds av förvaltningsrådets valberedningskommitté.

Det centrala vid valet av styrelsemedlemmar är utöver mångfald och att könen representeras jämlikt att medlemmarna ska vara tillförlitliga, lämpliga och kompetenta. Styrelsen har fastställt en instruktion för banken för bedömning av detta.

Nomineringskommitté

Bankens styrelse och förvaltningsråd ansvarar för de uppgifter som åläggs en nomineringskommitté. Medlemmarna i Bankens förvaltningsråd väljs av Bankens fullmäktige och styrelsemedlemmarna. Verkställande direktören väljs av bankens förvaltningsråd.

Banken har valberedningskommittéer både i fullmäktige och i förvaltningsrådet. Fullmäktiges valberedningskommitté bereder valet av medlemmar i förvaltningsrådet för fullmäktige. Förvaltningsrådets valberedningskommitté bereder valet av styrelsemedlemmar för förvaltningsrådet.

Dessutom har Banken ett övervakningsutskott som utses av förvaltningsrådet och som övervakar och kontrollerar Bankens styrelses verksamhet.

Krav på ledningens tillförlitlighet och kompetens

Bankens styrelsemedlemmar och de som hör till den verkställande ledningen ska vara tillförlitliga personer som har ett gott anseende. Innan en person utses eller ett anställningsförhållande börjar samt regelbundet därefter säkerställer Banken att personen inte är försatt i konkurs eller har meddelats näringsförbud och att personens handlingsbehörighet inte heller har begränsats på annat sätt.

Bankens styrelsemedlemmar och de som hör till den verkställande ledningen ska ha sådana kunskaper om och erfarenheter av kreditinstituts affärsverksamhet och de risker som är förenade med den samt kunskaper om och erfarenheter av ledning som behövs med hänsyn till uppdraget samt med beaktande av verksamhetens art, omfattning och komplexitet.

Ledningens tidsdisposition

Banken har fastställt ett förfarande med samtycke och/eller anmälning för medlemmarna i förvaltningsrådet och styrelsen, för verkställande direktören och för dennas vikarie samt om någon i den verkställande ledningen hör till förvaltningen i ett annat företag. På så sätt förhindras det att intressekonflikter uppstår och ledningens tidsdisposition i Bankens uppgifter kan bedömas.

Medlemmar av bankens förvaltningråd:
Aalto Veli-Matti, Pikis
Elonen Petri, Pikis
Haikonen Juha, Teuva
Hautala Marjatta, Kauhajoki
Jormanainen Esa, Kristinestad
Koivisto Minna, Jurva
Konkola Seppo, Lundo
Koskela Pauli, Päntäne
Kuja-Kyyny Ann-Kristin, Kauhajoki
Leppäranta Hilkka, Bötom
Nieminen Outi, Lundo
Ojala Asko, Kauhajoki
Ollikkala Ari, Teuva
Pääkkönen Markku, Kauhajoki
Ristiluoma Leena, Jurva
Saarela-Mäkynen Eija, Teuva
Takkula Minna, Åbo
Toratti Markku, Arpela
Tyykilä Vesa, Lundo
Uusi-Kokko Sari, Kauhajoki
Uusitalo Kari, Teuva
Ylikoski Piia, Kauhajoki