Hallinto- ja ohjausjärjestelmät

Tässä selostuksessa kuvataan, miten Suomen Osuuspankki (”Pankki”) noudattaa luottolaitostoiminnasta annetun lain (610/ 2014) 7 luvun 1-5 §:ien säännöksiä. Selostus perustuu mainitun lain 7 luvun 7 §:ään.

Hallinto- ja ohjausjärjestelmät

Pankin hallitus on vahvistanut Pankille toimintaohjeet, joilla varmistetaan, että Pankkia johdetaan tehokkaasti ja varovaisten liikeperiaatteiden mukaisesti ja että Pankin hallitus voi tehokkaasti valvoa Pankin johtamista. Hallitus arvioi näiden järjestelmien tehokkuutta säännöllisesti.

Pankin hallitus hyväksyy vuosittain Pankin riskistrategiat ja strategiset tavoitteet sekä periaatteet niiden noudattamisen valvomiseksi.

Pankin johtamisessa ja toiminnassa tehtävät on työnkuvausten perusteella eriytetty siten, että eturistiriidat vältetään. Hallitus on vahvistanut Pankille toimintaohjeen sivutoimien ilmoittamisesta, eikä Pankin johtamisesta vastaavilla tai työntekijöillä saa olla sellaisia sivutoimia, joista voi aiheutua eturistiriitoja.

Pankki noudattaa toiminnassaan Finanssialan Keskusliiton sijoituspalveluja tarjoavien jäsenyhteisöjen kaupankäyntiohjetta.

Hallituksen kokoonpano ja riippumattomuus sekä työskentely

Pankin hallitukseen tällä hetkellä kuuluu kuusi jäsentä. Hallituksen jäseniltä ei edellytetä pankin jäsenyyttä.

Hallitukseen kuuluvat Koljonen Aaro Teuvalta, Granskog Christer Kristiinankaupungista, Bergbom Anitta Turusta, Keski-Mattila Sarita Kauhajoelta, Vilèn Janne Teuvalta ja Karttila Jussi Liedosta.

Pankin hallituksen jäsenistä vähintään yhden tulee olla riippumaton Pankista. Hallintoneuvosto arvioi jäsentensä riippumattomuuden vuosittain.

Pankin hallituksen jäsentä ei pidetä riippumattomana, jos

• hänellä on työ- tai toimisuhde Pankkiin tai hän on viiden viimeisen vuoden aikana ennen hallituksen jäsenyyden alkamista ollut työ- tai toimisuhteessa Pankkiin,
• hän saa Pankilta tai sen toimivaan johtoon kuuluvalta vähäistä suuremman korvauksen hallitustehtäviin liittymättömistä palveluista tai muusta neuvonnasta (esim. konsulttitehtävästä),
• hän kuuluu toimivaan johtoon sellaisessa yhteisössä, jonka hallituksen jäsen kuuluu toimivaan johtoon Pankissa (ristikkäinen valvontasuhde).
• hän on tai on viimeisen kolmen vuoden aikana ollut Pankin tilintarkastaja, nykyisen tilintarkastajan yhtiökumppani tai työntekijä, taikka hän on yhtiökumppani tai työntekijä viimeisen kolmen vuoden aikana Pankin tilintarkastajana toimineessa tilintarkastusyhteisössä.
• hänellä on olennainen taloudellinen suhde tai liikesuhde Pankkiin; taloudellisella suhteella tai liikesuhteella tarkoitetaan henkilökohtaista luottoa tai yritysluottoa;
• jäsen on ollut kolmen viime vuoden aikana Pankin tai sen tytäryhtiön tärkeän ammatillisen neuvonantajan päämies, tilintarkastaja tai tärkeä konsultti tai muu työntekijä, joka liittyy olennaisesti tarjottuun palveluun;
• jäsen on tai on ollut viimeisen vuoden aikana Pankin tai sen tytäryhtiön keskeinen tavarantoimittaja tai keskeinen asiakas tai hänellä on ollut jokin muu olennainen liikesuhde keskeiseen tavarantoimittajaan, asiakkaaseen tai olennaisen liikesuhteen omaavaan kaupalliseen yhteisöön, tai hän on niiden ylempi toimihenkilö tai muuten suoraan tai välillisesti sidoksissa niihin;
• jäsen saa tehtävästään saamansa palkkion ja työsuhteestaan saamansa palkan lisäksi merkittäviä maksuja tai muita etuuksia Pankilta tai sen tytäryhtiöltä;
• jäsen on ollut Pankin hallituksen tai hallintoneuvoston jäsenenä 12 peräkkäisenä vuotena tai pitempään, sulautumisessa tämä aika lasketaan siitä hetkestä, kun hän on aloittanut sulautuvan tai vastaanottavan jäsenluottolaitoksen palveluksessa; tai
• jäsen on Pankin tai sen tytäryhtiön valvontatoimintoa hoitavan johdon jäsenen läheinen perheenjäsen 

Lisäksi hallintoneuvosto voi kokonaisarvioinnin perusteella katsoa, että jäsen ei ole riippumaton Pankista.

Hallintoneuvosto on helmikuussa 2024 arvioinut Pankin hallituksen täyttävän vaatimuksen vähintään yhden jäsenen riippumattomuudesta.

Pankin hallituksen jäsenten valinnassa otetaan huomioon kokoonpanon monimuotoisuuden edistäminen sekä tavoite sukupuolten tasapuolisesta edustuksesta. Jäsenet hallitukseen valitsee pankin hallintoneuvosto ja valintaa valmistelee hallintoneuvoston vaalivaliokunta. 

Keskeistä hallituksen jäsenten valinnassa on monimuotoisuuden ja sukupuolten tasapuolisen edustuksen lisäksi jäsenten luotettavuus, sopivuus ja ammattitaito joiden arvioinnista hallitus on vahvistanut pankille toimintaohjeen.

Nimitysvaliokunta

Pankin hallitus ja hallintoneuvosto vastaavat niistä tehtävistä, jotka on asetettu nimitysvaliokunnalle. Pankin hallintoneuvoston jäsenet valitsee Pankin edustajisto ja hallituksen jäsenet sekä toimitusjohtajan Pankin hallintoneuvosto.

Pankissa toimii vaalivaliokunnat sekä edustajistossa että hallintoneuvostossa. Edustajiston vaalivaliokunta valmistelee edustajistolle hallintoneuvoston jäsenten valintaa ja hallintoneuvoston vaalivaliokunta valmistelee hallintoneuvostolle hallituksen jäsenten valintaa.

Lisäksi Pankilla on hallintoneuvoston nimittämä tarkastustoimikunta, joka valvoo ja tarkastaa Pankin hallituksen toimintaa.

Pankin johdon luotettavuus- ja pätevyysvaatimukset

Pankin hallituksen jäsenen ja toimivaan johtoon kuuluvan tulee olla luotettava ja hyvämaineinen henkilö. Pankki varmistaa ennen henkilön valintaa tai työsuhteen alkamista sekä säännöllisin väliajoin tämän jälkeen, että henkilö ei ole konkurssissa taikka liiketoimintakiellossa, ja hänen toimikelpoisuuttaan ei ole muutenkaan rajoitettu.

Pankin hallituksen jäsenellä ja toimivaan johtoon kuuluvalla tulee olla luottolaitoksen liiketoiminnasta, siihen liittyvistä keskeisistä riskeistä sekä johtamisesta sellainen osaaminen ja kokemus kuin henkilön tehtävään sekä luottolaitoksen toiminnan laatuun, laajuuteen ja monimuotoisuuteen nähden on tarpeen.

Luottolaitoksen johdon ajankäyttö

Pankissa on vahvistettu suostumus- ja/tai ilmoitusmenettely hallintoneuvoston ja hallituksen jäsenen, toimitusjohtajan ja toimitusjohtajan sijaisen sekä toimivan johdon kuulumisesta toisen yrityksen hallintoon, millä estetään eturistiriitojen syntyminen sekä voidaan arvioida johdon ajankäytön mahdollisuutta Pankin tehtävissä.

Pankin hallintoneuvoston jäsenet

Aalto Veli-Matti, Piikkiö
Elonen Petri, Piikkiö
Haikonen Juha, Teuva
Hautala Marjatta, Kauhajoki
Jormanainen Esa, Kristiinankaupunki
Koivisto Minna, Jurva
Konkola Seppo, Lieto
Koskela Pauli, Päntäne
Kuja-Kyyny Ann-Kristin, Kauhajoki
Leppäranta Hilkka, Karijoki
Nieminen Outi, Lieto
Ojala Asko, Kauhajoki
Ollikkala Ari, Teuva
Pääkkönen Markku, Kauhajoki
Ristiluoma Leena, Jurva
Saarela-Mäkynen Eija, Teuva
Takkula Minna, Turku
Toratti Markku, Arpela
Tyykilä Vesa, Lieto
Uusi-Kokko Sari, Kauhajoki
Uusitalo Kari, Teuva
Ylikoski Piia, Kauhajoki