Sparbanken Ränta Plus –placeringsfond är en blandfond som placerar medlen beroende på marknadsläget i huvudsak på ränteoch aktiemarknaderna i Finland och Europa.
I ett neutralt läge placeras av fondens medel 35 % på penningmarknaden, 50 % på obligationsmarknaden, 10 % på aktiemarknaden i Finland och 5 % på aktiemarknaden i Europa. Högst 30 % kan placeras i aktier och aktiebaserade värdepapper. Fondens placeringar görs i huvudsak med hjälp av direkta aktie- och ränteplaceringar. I placeringsverksamheten kan fonden utnyttja derivatinstrument för främja en effektiv portföljförvaltning. Derivat utnyttjas oftast för hantering av aktie- och ränterisken. Fondens jämförelseindex är det vägda medeltalet av följande index: OMX Helsinki Cap GI 10 % + Bloomberg Barclays EuroAgg Treasury Total Return Index Value Unhedged EUR 50 % + J.P. Morgan Cash Index Euro Currency 3 Month + MSCI Daily Net TR Europe Euro 5 %.
Fonden eftersträvar en bättre avkastning än jämförelseindexet på lång sikt. Portföljförvaltaren kan avvika från jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå. Eftersom målen för placeringsverksamheten ska uppnås genom aktiv kapitalförvaltning kan fondens placeringar i olika branscher samt fördelningen av placeringarna på olika länder och placeringarnas duration avvika betydligt från jämförelseindexet. Avkastningen på fondens placeringar, såsom utdelning och räntor, återplaceras.
Rekommendation: den här fonden passar inte nödvändigtvis placerare som ämnar inlösa sin andel av fonden inom 2 år.
